长江证券股份有限公司（以下简称公司）成立于1991年，于2007年在深圳证券交易所主板上市，股票代码000783。经过30多年坚持不懈的努力，公司已发展成为一家实力雄厚、功能齐全、管理规范、业绩突出的全国性综合金融服务商。依托齐全的业务资质和领先行业的服务能力，公司可为广大个人、机构投资者、企业及政府客户提供投资银行、证券经纪、资产管理、投资、研究、资本中介、国际业务等全方位综合金融服务。
在金融互联网化背景下，证券行业传统的经纪业务遭到蚕食和侵蚀，通道价值逐渐降低，金融服务质量和业务办理效率的比拼将是未来券商竞争的核心，网点轻型化、全员营销化、业务办理线上化是发展趋势。
顺应行业发展趋势，长江证券通过流程化、线上化、自动化、智能化的方式来力争实现业务运营的数字化、精细化，协助业务部门快速掌握业务开展情况，提升运营效率，提升服务质量。经过多年的不断努力，目前已完成多项业务模块的数字化转型，主要包括：客户运营（渠道引流、社交互动、积分体系、活动体系)、产品运营（生产运营、产品上下架、销售运营、产品包装）等，形成了初具规模的数字化券商蓝图。
长江证券在交易业务运营管理的数字化转型过程中，对多方面的业务进行了探索和实践，大体经历了三个阶段的转型过程，下文选取其中有代表性的几种业务对转型工作情况进行阐述。
在我国证券市场刚兴起的时候，公司依靠传统的方式为客户办理开户业务，更多依靠各分支机构营销人员的人工宣传，渠道单一，客户办理业务需要到营业部现场办理，处于分散化管理的状态。公司发展壮大后建立了营业部审核、总部复核的总分模式，实现了开户业务的集中化运营。
（1）业务集中化管理。参考行业内全员受理、集中办理的模式。集中办理模式中改变了以前即办即所得的模式，办理效率问题对于客户以及营业部而言是最为关注的。因此从人员配置上来说，集中可灵活配置，总部集中优先，分公司进行辅助；
（2）集中运营平台不能是原来功能的堆砌，必须针对原有业务流程进行分析，进行优化米乐m6官网，使得新的流程优于旧的流程。
传统的回访主要依赖于各分支机构开展，分支机构按照总部发布的回访任务范围要求，手工筛选回访对象并组织回访工作。对业务流程进行了重构，采用总部主导、分支配合的总分协同模式开展回访工作。建设集中回访管理系统，回访工作依托于系统中的回访任务进行，总部依据业务需要配置各类回访任务，回访人员将录音、纸质回访档案等回访资料直接上传到系统，实现了回访业务的集中化。业务集中后，总部可根据业务需要实时调配总部、营业部的任务分配，最大化的提升管理效能。
系统初步建成后，业务逐步全面覆盖。新增业务监控、数据分析米乐m6官网、受理人员业务分析、审核人员效率分析、客户数据分析等。根据数据分析结果进行差异化的优化。比如高频业务终端化、临柜业务ATM化、机构客户上门服务等差异化的，提高用户体验、提升业务办理效率。
随着经纪客户数量迅速增加，传统的回访工作模式越来越难以满足回访工作的需要。长江证券对回访业务模式进行了重构，推进该业务的数字化转型，建立了《长江证券股份有限公司客户回访管理办法》等多项规章制度，并予以落实。在支持统一配置和下发回访任务后，依据业务运营的需要对系统功能进行了各项完善。主要包括：
（1）新增电子问卷回访功能，支持客户在微信端、APP端、网站等各种终端上完成自己的回访任务，极大的提升了回访效率。
（2）回访问卷中增加配置各种题目类型，并且支持配置题目关联关系，以满足不同客户场景的答题记录。
（3）新增了任务去重发布功能。为了避免频繁打扰客户，实现1个客户1年内最多仅回访1次的目标，任务会按照去重规则仅保留1个有效任务。
（4）增加驾驶舱功能。营业部、分公司、总部可以实时看到各自层级的回访进度、任务、回访问题等数据，能够针对性的采取措施实现精细化运营。
智能运营阶段需要借助AI、RAP等技术手段，降低人工判断步骤，减少人工失误，提高业务办理效率。借助RAP技术，将系统异常处理人工参与转变成系统执行执行，减少人工操作失误，降低业务分析，加快业务办理效率。我司依托集中运营管理系统，以凭证无纸化、现场自助终端、远程视频、AI等技术手段，实现7*24小时全员业务受理、总部集中办理的集中运营模式，集中运营已经走过了第一第二阶段，现在迈入到第三阶段。
长江证券顺应新技术的发展潮流，为客户的业务办理过程不断“赋能”，采用人工智能的技术，加入数字化元素，逐步打造了全流程智能化的开户系统和智能审核系统，事中运用AI能力进行实时质检和开户过程的客服语音辅助，事后进行智能助审和客户资料自动化复检。数字化转型后的开户系统，客户体验和业务办理效率地到了不断提升，同时降低了合规风险，客户和工作人员切实享受到了信息系统数字化转型的红利。
随着智能技术的进一步成熟，在回访业务中得到了积极应用，推进智能化转型。积极探索机器人智能回访，提升回访效率。落实电子问卷回访的客户实名制身份校验，确保关键回访到客户本人。利用声纹识别技术，实现对回访录音的质检工作，尽可能杜绝不合规回访事件发生米乐m6官网。
长江证券在数字化转型的过程中，信息系统的建设水平得到了极大的提升，为公司的快速发展注入了新的活力，取得了一定的企业和社会价值。
近年来⻓江证券各类业务逐步完成了数字化转型，目前交易运营类业务数字化转型覆盖率已达到98%以上，其中移动端办理业务量占业务总量已达95%以上，累计为600余万投资者开立证券交易账户，为客户办理各类业务总量超过1000万笔。以开户业务为例，数字化转型后每位客户申请业务时可节约时⻓约15分钟，业务员审核每笔业务节约时长约5分钟，相比以往，效率提升了70%以上，为我司客户节约时长150万小时以上，按照8小时/天换算，为公司节省人力成本超过6万·人·天。
数字化转型的过程中利用图像视频、自然语言处理、机器学习等人工智能手段、RPA流程机器人等自动化流程工具赋能业务，减少了大量业务的人工处理步骤和人为的判断失误，为公司运营工作的高效发展提供了坚实的保障，极大提升了公司在证券市场的竞争力。
证券市场是企业投融资、社会资金流动最重要的平台，公司在进行数字化转型的过程中，为国内外的机构和个人投资者提供了更加便利、高效的交易平台，公司多端触达的各类业务办理终端，让客户足不出户、随时随地就可以完成完整的证券业务办理过程。创业板、科创板等平台的开通，为大量的中小企业投融资提供了更加广阔的空间，为我国振兴制造业、实现新冠疫情后经济复苏做出了卓越的贡献。
在数字化转型过程中，人工智能、区块链、云存储、大数据等各类新兴技术的运用已是大势所趋，但近年来随着合规风控的要求逐渐趋严，如何在用好新兴技术的前提下不暴露合规风险、如何处理好数字化智能工具和人员管理之间的权责矛盾成为了数字化转型过程中的痛点和难点。
建议由证券行业内数字化水平高、转型较为成功的行业龙头和监管部门牵头，逐步建立数字化工具的行业应用规范，形成一套可落地、易实施、好评价的综合性管理和实施程序。中小券商可在标准规范的指导方针下，结合各家公司的具体情况，摸索出适合自身发展的数字化转型道路，从而形成百花齐放、百家争鸣的良性竞争格局，不断促进我国科教兴国战略的实施，加快推动我国证券行业数字化转型的步伐。
