“以客户为中心”的经营理念，传承集团“您身边的银行、可信赖的银行”品牌形象，高度重视法人理财投资者教育和保护工作，坚持将专业、负责的理念贯穿到理财产品设计、销售、投资和管理的全生命周期，引导和陪伴客户一起面对市场不断变化带来的挑战。特别是资管新规实施以来，工行北京分行履行大行担当，通过畅通投资者教育宣传渠道、搭建分层投教服务体系、开展多样化教育交流活动、培育宣教专业化队伍，帮助投资者加深对于市场运作的理解，培养理性投资、价值投资、长期投资的理念，共同维护银行业理财市场良性健康发展。
为做好理财投资者教育工作，工行北京分行发挥渠道优势米乐m6官网，依托北京市金融教育示范基地（金融街智慧网点）及遍布全市的物理网点消费者权益保护宣传专区阵地，打造了一极多点的投资者教育服务网络。
坐落于西城区太平桥大街东侧丰汇时代大厦一层，2019年12月31日挂牌，每天9:00-17:00对外开放，与我行金融街智慧网点同址办公，整体建筑面积1958平方米，其中示范基地区域面积300平米，主要承担社会公众金融知识宣传教育任务，通过创新宣教手段、丰富宣教形式、加强宣教合作、强化宣教效果，提升消费者金融素养，打造宣传教育品牌，助力构建和谐金融消费环境。在硬件设备上基地设置集中宣教区，设置专用宣教屏及8块（6块风帆屏、1块网点管家、1块微信乐章）承载金融知识电子书籍、小知识、小游戏及播放投教宣传视频的功能屏幕，实现交互式宣教，吸引广大金融消费者主动吸收金融知识，实现了线上线下宣教交互融合。在人员配置上有在职员工37人，选配优秀金融志愿讲师组成宣教讲师团5人，并选拨行内内训师给予专业支持，并与外部专业人员配合开展针对性宣教。
多点：以北京分行遍布全市范围的37家支行、460多家服务网点作为多点宣传阵地，形成放射状的微型宣传教育基地，并依托网点现有的消费者权益保护专区和线上宣传渠道，统一布局、统一形式，着力建设和打造投资者教育园地，为到店客户提供形势多样的投教宣传服务，同时利用线上宣传渠道扩大客户覆盖范围，形成“线上+线下”、“集中+阵地”相结合的宣教模式，同时积极走出去，走进社区、校园、军营、企业，针对性的普及金融投资知识，提高投资者金融素养。
借助覆盖全市域的网点服务网络和7*24小时的电子银行服务渠道，北京分行分场景打造“网点+电子银行+企业微信”线上线下三位一体的投资者教育宣传渠道。一是围绕客群特点，以下辖37家支行、460多家服务网点为线下宣传阵地，着力打造“合作共赢”宣教服务品牌，通过网点电视、电子广告屏、柜面双屏投放宣教广告，在营业场所现场布放门形展架、一页通宣传折页、理财掌上书，张贴相关宣传海报米乐m6官网，并利用到店客户等待时间开展理财微沙龙，向客户宣传理财知识，提升认知水平；二是充分发挥电子银行渠道宣传面广的优势，通过企业网银、企业手机银行等线上渠道，精准输出投教内容，向客户推送市场动态、产品表现、风险提示等弹窗内容，践行将合适的产品提供给合适的客户的经营理念；三是利用企业微信等社交朋友圈，由分行按周编制市场动态话术，内容涵盖资本市场、利率市场、国家政策、债券市场等多个方面，通过各级营销人员定向推送存量及潜在目标客户了解掌握。目前场景式投资者教育已经成为常态，基本实现线上线下双渠道全年不间断的宣传，今年以来累计投放各类宣传6次，宣传时间跨度覆盖4个季度，提供实物宣传物料2次，配发各类宣传折页1万余册，编制每周市场动态40余期。
基于“金融+科技+生态”融合的整体思路，融合人工智能、区块链、物联网等前沿科技，工行北京分行在金融街智慧银行旗舰店基础上将其着力打造为北京市金融教育示范基地，基地主要功能区分为五大模块，即金融知识宣传区、沉浸式体验区、消费者权益保护区、金融体验区和沙龙活动区。
集中宣教区：主要面向单位及个人客户定期开展投教活动，包含专用宣教大屏4块，风帆展示屏5块。宣教大屏主要用于播放针对理财投资者制作的系列专题宣教系列视频《财明白》和《理清楚》，主要采用轻松活泼、浅显易懂的方式，让公众了解资管新规后净值型理财的相关知识；风帆屏主要用于展示我行为理财客户定制的资管课堂《百晓生》系列电子海报，宣传各类理财小知识；以上宣教视频和海报会不定期更新。
沉浸体验区：该区域采取虚拟VR的方式，利用我行覆盖全球49个国家和地区的415家分支网络，让投资者足不出户体验我行全球分支机构的沿途线路以及服务场景，获知工银集团强大的境内境外一体化服务能力。
消费者保护区：该区域也是北京分行所有网点都有的一块区域，是网点开展消费者权益保护和投资者教育的一个窗口，在这里可以看到类型多样的宣传资料，有反洗钱知识、存款保险制度宣传、理财知识介绍、理财小课堂一页纸等。
金融体验区：日常主要用于开展各类互动交流活动，比如通过设置礼品兑换、体验有礼等活动，采取寓教于乐的方式面向老中青小各类人群开展投教宣传；与此同时还会不定期的举办各类展览展示活动，邀请投资者现场观摩体验，辐射广大投资者客群。
沙龙活动区：该区域是为投资者打造的专属沙龙活动区域，环境布置温馨，配备圆桌会议室、茶歇区吧台、沙发雅座等设置，可用于举办各类宣传教育沙龙活动，比如私行企业家、法人理财客户互动沙龙、小小金融家财商教育等活动。
2021年该基地经中国人民银行北京营管部批准设立为首批北京市金融教育示范基地，自设立以来积极配合监管部门开展各类投教宣传和金融普及工作，与多家高校联合组建金融实践教育基地，配合教育主管部门开展中小学金融知识普及教育。
比如与中国人民大学财政金融学院合办“金融科技概论田野课堂--数字工行体验行”活动，带领师生体验智能机器人人脸识别与业务推荐功能，在全球大数据墙上观看工商银行全球动态实时数据，在智能服务区试用各业务智能设备与系统，在金融消费者保护区开展线上线下交互。
再比如配合北京市银保监局、西城区金融办、金融街街道办，联合西城区少年宫举办“金融伴我成长--小小金融家”财商教育系列活动，让小朋友了解货币起源、金融知识，亲身体验虚拟机器人、数字人民币支付，之后由专业讲师团带领孩子们辨别人民币真假，参加钱币博物馆，探秘钱币的前世今生，先后共举办4期活动，近100个家庭参加。
面对不同的理财客群，分行因材施教搭建起“新客+腰部+核心”点面结合梯度递进的分层投教服务体系。一是重视新客户入门教育，帮助客户上好理财“第一课”，带领客户认知理财业务本源，了解投资有风险、投资需谨慎的内涵，介绍我行产品风险分级体系，帮助客户了解自身风险偏好，为后续营销打好坚实基础；二是对海量腰部客户提供跟踪教育，建立起重点客户回访和信息披露机制，从制度上保障客户服务的连续性，规定由管户客户经理按照客户规模按月或按季开展客户回访，介绍所持产品运作情况、净值波动变化、底层资产持仓、市场动态分析等内容，充分尊重客户的知情权；三是对于核心重点客户，在分行层面组建直营服务团队，探索大客户直营模式，分支行协同配合分层对接客户关键人，开展一对一管家式服务，提升服务层级和水平，并联合工银理财定期开展客户走访，为客户全方位开展宏观经济解读、政策法规分析、产品运作推演等内容，夯实分行法人理财规模基石。今年以来，通过日渐完善的投教服务体系，分行层面累计走访重点客户近百次，支行层面累计开展客户回访3000余次，为5000余户新客户提供入门教育，循序渐进的投资者教育使得法人理财客户对资管新规的认识更加充分，也更加认可我行稳健的理财运作风格。
北京分行用好各类培训资源，始终以陪伴客户成长为要义，内联外合举办形式多样的客户交流活动，为客户提供有深度的投教内容，建立互惠共赢的合作生态。一是打响“理财共赢”系列客户交流活动知名度，邀请行外讲师和工银理财专家，介绍国内外金融市场分析、重要政策解读、理财市场动态、绩优产品串讲等课程，今年已举办了4期不同主题的交流活动，逾200家客户到场参加，活动现场气氛热烈，效果满满；二是创新探索举办公私互促沙龙活动，联合兄弟部室举办互联网行业高管客户高端沙龙，邀请独角兽、互联网龙头高管、企业主私行客户与行业大咖、投资专家一起展望经济、共话投资，面向合格投资者和高净值客群提供别开生面的互动体验；三是本着为客户负责的理念，建立新产品发行路演制度，对于新发封闭式或恒鑫非标产品，分行指定专人负责底层资产融资人调查分析工作，在充分尽职调查的前提下，定期举办新品发行路演，向投资者详细介绍产品投向、底层资产评级、融资人资质，以负责任的态度担负起代销披露义务，今年以来累计向投资人开展产品路演20余次。
北京分行始终将金融知识普及工作视作己任，走进社区、学校、企业开展系列宣传活动，每年选定固定月份作为消费者权益保护月，统筹部署开展“消费者权益保护周”、“普及金融知识，守住钱袋子”、“争做理性投资者 争做金融好网民”等宣教活动，全行500余家网点、1万多名员工共同参与，通过线上线余万份，覆盖金融消费者100余万人；参与北京市普法视频竞赛，荣获最佳制作奖，参与打非防骗宣传片征集活动，荣获一等奖，金融街智慧网点被人民银行评为北京市金融教育示范基地，北京市分行被北京银保监局评为北京地区金融联合宣教活动优秀组织单位。
北京分行秉承人才兴业战略，通过不断完善人才培养模式，力求打造一支“知市场+懂产品+善营销”的投教队伍。一是坚持专业能力下沉服务，分行送教上门开展法人理财培训，向支行理财牵头科室、网点销售人员传达投资者教育要求，加强理财合规销售指导，保护消费者权益；二是搭台办赛展现风采，举办分行首届“萃取客户服务经验，谱写法人理财新篇”法人理财营销技能大赛，提炼基层营销中涌现的成功做法，从实践中萃取服务经验，为营销人员搭建展示舞台，以赛代训锻炼队伍，并总结典型案例、优秀做法和创新模式供全体营销人员学习推广；三是理论+实战培训赋能，分行牵头开办“领航”、“启航”等系列法人理财培训班，面向支行及网点各级销售人员开展系统性培训，培训内容涵盖宏观经济政策、资管市场发展、投资者保护、营销技能提升等多个方面，不断提高营销人员专业性和合规销售能力。
北京分行作为系统内旗舰分行，法人理财客户基础厚、业务规模大、发展质效优，投资者教育工作起步早、后劲足，长期稳步推进见实效。通过打造“一极多点”的投资者教育服务网络，依托金融街智慧银行旗舰店和遍布全市域的服务网点以及7*24小时不间断的线多名客户经理队伍的共同努力下，法人理财投教工作实现了客户全覆盖达到5万余户，也取得了显著的效果。资管新规发布次年（2019年末），新规理财规模四行占比达88%。期间经历了2022年末前所未有的市场波动考验，今年以来至三季度末，规模四行唯一正增，日均首家突破800亿元、时点首家突破900亿元，四行占比不降返升，较年初提高2个百分点至33.7%，四行占比超三分之一的领先优势进一步扩大。
即便如此，我们也深知投资者教育工作是一项长期性工程，需要所有从业人员高度重视、长久坚持。在未来，我们将围绕中银协理财投资者教育示范基地建设标准，对标对表，寻找差距和不足，不断完善投教基础设施建设，加强内容素材积累，进一步提升投教工作效果。
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